原创《招商银行推出财富体检2.0》：本论文为免费优秀的关于招商银行论文范文资料，可用于相关论文写作参考。
招商银行始终贯彻“因您而变”的初心,从客户需求出发,力求通过金融科技应用手段,解决客户最真实的理财需求点.为此,招商银行近日正式推出了全面升级版的财富体检2.0智能投资服务,在最新的招商银行APP6.0版本上搭载发布.
该智能投资服务是招商银行财富管理通过十余年的行业积累,以及数百万历史数据分析研究,从客户的综合性理财需求出发,打通各大类理财投资品种边界,填补国内跨品类智能投资组合的市场空白.
“我们的初心,源于我们的信心.打造一款能够成为财富管理智能化投资服务领域里的行业标杆,真正从客户需求出发,提供优质服务、革新行业面貌的现象级产品.并且将不断探索,用智能、科技的手段持续提升产品品质及用戶体验.”招商银行财富管理部项目负责人表示.财富体检2.0被认为是打造招商银行未来财富管理业务核心竞争力的升级型项目,它运用了智能全球资产配置模型、智能微交互等多种前沿技术.
在简单组合购买流程设计上,财富体检2.0从客户体验出发,以“极简主义”统领技术方向.以往的组合投资服务,客户每次购买产品都要求进行输入*、预检查逻辑、二次风险确认逻辑匹配、名单匹配等操作,购买体验不够好.财富体检2.0模型优化后在每个品类中基于招商银行综合投资决策委员会观点,在大类里优选一支最佳产品推介给客户,组合基础模型之后会再次“优中选优”,使复杂需求便捷化.
财富体检2.0能够实时监测用户财富配置健康状况,从优选标的、持有类别、持有比例、配置再平衡四大维度,记录财富综合分数健康进程,实现智能理财优化跟踪,并给出优化方案,很好地解决了仅实现资产配置服务线上化而没有实现资产配置智能化的缺点.
在财富体检1.0版本对客户的资产进行配置比例展示基础上,财富体检2.0进一步实现了针对稳健型、平衡型、进取型客户推荐资产配置产品组合,每种风险承受能力的客户有委婉组合和奔放组合两种选择,解决了线上资产体检后产品组合的推荐.
财富体检2.0的界面设计运用了微交互技术,立体化展现了资产配置中的专业概念,整个交互流程和设计运用金融行业和非金融行业客户两套适配话术,增强了专业功能的可理解性.以微交互为例,这一新交互技术的应用全面提升了财富体检2.0的用户体验水平.以往如风险等级等专业金融概念在用户独自使用过程中极易产生偏差理解,而这些概念对客户的金融方案建议理解影响又非常大.如何在不影响最终方案的正确选择下顺畅交互过程?“微交互”通过划动卡片、动画、频闪、视觉追踪提升互动认识,随着客户的行为演进匹配相适应的客户端动作,随学随用,实现自服务闭环体验.
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