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关于理财论文范文资料 与未来理财FOF了算!有关论文参考文献

版权:原创标记原创 主题:理财范文 科目:毕业论文 2023-12-28

《未来理财FOF了算!》:本论文为免费优秀的关于理财论文范文资料,可用于相关论文写作参考。

基金总数比股票还多了,怎么买?

让专业的人帮你选基金,

买“基金中的基金”FOF,

收益更好,风险更小.

理财会经历三个阶段:

散户时代,基金时代,FOF资产配置时代.

未来理财,FOF说了算!

上海普陀区的张梅在一家事业单位上班,在朋友眼里她是个理财达人.张梅是中国最早一代股民,但折腾多年不赚钱后,她从10多年前转而买基金,炒黄金,也投资过信托,斩获颇丰.最让张梅满意的还是基金投资,因为她买了好几只不错的基金,在华夏大盘精选一只基金上甚至赚了将近10倍.华夏大盘精选由前公募一哥王亚伟管理,在2007年之后封闭了好几年,张梅提前一年就买了这只基金.

不过,以“老司机”自居的张梅如今也开始苦恼,以前随便买一只基金都很容易赚钱,“现在基金太多,都不知道怎么挑了”.像张梅一样存在困惑的“理财老司机”还有不少:现在基金总数已经有3300多只,超过了A股上市公司数量.挑选优质的基金,已经越来越需要专业技术了.

未来理财,FOF说了算! FOF理论上的好处是,让专业的人帮你选基金,买“基金中的基金”,收益更好,风险更小.最近财经媒体铺天盖地都是FOF相关的报道,为什么?因为FOF是未来的趋势,能解决张梅等投资者挑选基金的苦恼.

备受瞩目的FOF

什么是FOF?它最近为什么备受瞩目?虽然FOF在全球资产配置中占有重要的一席之地,但对于中国证券投资市场来说,专业投资者都很熟悉,对普通人来说还稍显陌生.

FOF(Fund of funds,基金中的基金),是指投资于基金组合的基金,首先出现于上世纪70年代的美国,尤其是近10年来,它已成为海外个人投资者的主流投资方式.由于FOF在选择投资标的时有较大的灵活性,因此,越是在低迷或波动的市场环境下,越能衬托出FOF的优势.

“FOF是基金行业发展到一定程度后的必然产物.据中国基金业协会的数据,截至8月份,我国公募基金产品数量达到3296只,这比沪深两市上市公司总数还要多.面对如此多的基金产品,投资者很难有精力和专业知识寻找、跟踪和管理自己的基金投资.而FOF则是借助基金管理人的专业能力,选择基金,有利于投资者进行多元化配置,自然发展潜力巨大.中国正在开启‘基金中基金’投资的全新时代.”全球最大的FOF/MOM管理机构罗素投资董事长兼首席执行官Len Brennan如是表示.

罗素投资成立于1936年,公司全球咨询业务量达2.3万亿美元,管理资产2400亿美元,作为全球最大的FOF/MOM管理人,在资产管理行业中拥有权威性地位.

业内人士指出,投资机会随时可能出现在任何市场、任何范畴,没有哪一类产品可以永远独占鳌头.FOF多元资产投资策略可以根据不同的市况,侧重于不同类别的投资产品,从而及时捕捉机会,分散风险.

歌斐资产负责人郭弘仁是一位台湾人,也曾经在罗素就职,因为看好内地火热的发展前景,他从美国跳槽跑来做FOF.郭弘仁认为,理财会经历三个阶段,散户时代,基金时代,FOF资产配置时代.股票太多了,自己没法挑选股票时,帮你挑股票的基金应运而生;当基金太多了,自己没法挑选基金时,帮你挑选基金的FOF应运而生.他认为,未来FOF将帮助大部分家庭解决资产配置问题.

广发基金资产配置部投资经理朱坤表示,中国投资者面临无风险高收益时代的终结,在资产荒的背景下推出FOF这种资产配置类型业务,具有它的历史必然性.基金本身就有平滑市场波动的优势,而FOF则将这种优势进一步放大.对于追求长期稳定收益的客户,波动较小的FOF对于投资者来说优势更加明显.

沸腾的基金圈

“忽如一夜春风来,千树万树梨花开.”

随着监管层发布公募FOF产品相关指引,支持基金行业推出基金中的基金,公募基金公司也纷纷招兵买马,积极备战.易方达等基金公司,甚至直接从美国华尔街挖人.

公募FOF产品已进入倒计时阶段.在10月份众多FOF基金经理通过考试之后,11月22日首批FOF基金经理注册函全面下发,这也意味着当天就能正式上报公募FOF产品.据了解,基金公司为了抢发首只,动作最迅速的当天就已经上报相关产品.

不过,第一只公募FOF什么时候面世还存在不确定性.因为FOF类产品注册要走普通通道,按照惯例,审批时间可达6个月,首批产品未必能在今年年底面市.因此,首批公募FOF产品距离正式上报依旧还有“最后一公里”.

各家基金公司都在备战FOF,并且密集举行各种研讨会.在11月15日举行的上投摩根FOF投资研讨会上,上投摩根基金国际投资部总监张军认为,集中“押宝”单个策略的投资方式弊端逐渐显现,多元化配置战略在投资回报和风险波动两方面的平衡则显示出比较突出的优势,FOF产品发展潜力巨大.上投摩根在备战国内FOF的同时,已经在11月下旬发行了一只投资海外的FOF的QDII产品.

根据记者的初略统计,已经有10多家基金公司在“摩拳擦掌”,准备了相关产品抢“头啖汤”,大多都是资产管理规模比较靠前的基金公司.

据悉,不少基金公司第一批FOF定位于“绝对收益”类产品,为吸引更多的低风险偏好资金,有些公司计划引入“类保本”的CPPI策略.北京一家中型基金公司相关人士表示,目前公司已经准备了5只产品,从保守到激进风格都有,但是会“择机上报”,前期会保守一些.

理财论文参考资料:

大学生个人理财规划论文

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投资理财论文

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理财杂志

结论:未来理财FOF了算!为关于本文可作为相关专业理财论文写作研究的大学硕士与本科毕业论文理财平台论文开题报告范文和职称论文参考文献资料。

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