原创《新形势下非法集资犯罪特点、成因打防》：本文关于非法集资论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。
近年来,受国家宏观经济调控、货币政策收紧、银行放贷门槛较高等因素影响,全国各地非法集资犯罪持续高发、逐年上升,牵扯受害群众较多,涉案金额巨大,并且少数犯罪嫌疑人已卷款潜逃,严重扰乱了市场经济秩序,影响了社会稳定. 机关如何从源头预防打击犯罪,保护群众合法权益,是摆在 机关面前的难题,笔者从非法集资犯罪特点、成因入手,浅谈新形势下对非法集资犯罪的打防对策,供大家参考.
一、非法集资的定义及运行模式
非法集资,是指单位或者个人没有按照法定程序经中国人民银行的批准,以发行股票、*、债券、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物和其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为.在《刑法》上,非法集资适用的主要罪名有：（1）擅自发行股票、公司、企业债券罪； （2）集资诈骗罪；（3）非法吸收公众存款罪.
从近年来, 机关侦办的非法集资案件来看,犯罪嫌疑人进行非法集资犯罪的运行模式主要有以下几种：
（一）投资经营商铺类.犯罪分子通过“天上掉馅饼”的谎言,以投资商铺、展位、公寓式酒店经营权等为名,利用产权转让再返祖的形式,承诺低风险、零赔率、高回报,骗取群众进行投资.
（二）入股合作分红类.犯罪分子以合作经营、投资入股、入股分红或连锁加盟为名,以*超市会员卡做为投资模式,鼓吹所谓的“消费资本化理论”,即消费者通过消费就能变成经营者,同时许以高利回报,从事非法吸收公众存款犯罪.
（三）购买内部股票类.犯罪分子通过伪造入股证明和交纳股金收据的手段,出售所谓公司内部职工股、原始股、发行证券等,擅自公开或者变相进行发行股票、非法证券,诈骗群众投资款.
（四）种植养殖开发类.犯罪分子打着“联合开发、利益共享”的幌子,借种植、养殖和开发庄园的名义,从事非法集资犯罪活动.
（五）高收益低风险类.犯罪分子以在银行等单位有特殊关系,手中有“高收益、低风险暴利项目”为诱饵,诸如可以买到“高扣点”的银行承兑汇票等项目,抓住部分群众急于一夜暴富的心理,大肆吸收民间资金,从事非法集资犯罪活动.
（六）发展会员提成类.犯罪分子以发展会员、上下网络、业务提成为主要运行模式,采取 或秘密串联的形式进行非法集资.
（七）*会员优惠类.犯罪分子开设美容、足疗等服务店面,以*会员卡、优惠卡、储值卡等方式可以享受几次免费美容、足疗等服务的方式,非法集资顾客预存款.
（八）空壳公司诈骗类.犯罪分子事先注册一个资本金巨大的空壳公司,利用注册的“空壳公司” 为其另一家公司作担保,诱骗群众集资.
二、非法集资案件的特点
（一）非法集资欺骗性强,渗透很广.非法集资主体多为合法的公司或企业,往往依托合法注册的经营实体和经营项目,通过发行证券、投资理财、创业投资、黄金期货交易、分时度假、发展会员、商品销售和返租、回购和转让等五花八门的形式,广泛渗透到农业、林业、房地产、商贸、建筑、高科技、金融、食品加工、旅游、医疗卫生和教育等行业,并以高于金融机构几倍甚至几十倍的利率来诱骗公众参和集资活动,欺骗性很强.
（二）非法集资波及范围广,金额巨大.许多涉嫌非法集资的犯罪嫌疑人不仅在公司注册地集资,还通过在异地设立分理处、 处或分公司、子公司的方式,跨区域流窜作案,以此来掩盖其犯罪行为,逃避打击,且涉案金额巨大,涉及人数众多.
（三） 机构涉案增多,风险显现.一些担保公司、房地产 公司、投资咨询公司等 机构以高息为诱饵,非法吸收公众存款,用于投资或转借给他人,谋取不法利益,潜藏着巨大的风险,个别地方已有所显现.
（四）网络平台非法集资,危害升级.犯罪分子利用网络平台、新兴金融行业实施非法集资违法犯罪活动,较传统集资犯罪覆盖面更广,影响地域范围更大,更具欺骗性和隐蔽性.如“ ”案件就是互联网金融 P 网络借贷模式,以推销金融理财产品为名目,高额回报为诱饵,大量吸纳社会不特定公众存款,短短几个月的时间涉案金额数亿元.此类公司大都通过网络进行宣传并吸收公众存款,传播速度和传统模式相比速度更快、范围更广、涉案人员更多、涉案金额更大,社会危害性更强.
（五）危害后果严重,处置困难.犯罪嫌疑人往往将先期获得的犯罪收益用于犯罪活动的再继续.至案发时,部分甚至大部分被骗资金已被耗费于犯罪活动中,犯罪嫌疑人也早已负债累累,资不抵债、甚至携款潜逃,即使尽力追缴犯罪所得,也难以弥补被害人的损失.受害人因经济损失巨大,在盲目无助的情况下,极易受到他人煽动,常常串联群体 ,情绪激烈,给政府施加压力,严重影响社会稳定.
三、非法集资案件多发的原因
（一）投资渠道少,社会空余资金多.对于普通百姓来说,最普遍的投资选择毋庸置疑是银行存款,但因近年来银行存款利率大幅降低,加之物价上涨幅度较大,导致银行存款不赚反亏,广大人民群众亟需高收益的投资方式.
（二）融资渠道少,资金需求量大.我国的银行等金融机构较少.而且,银行体系由国有银行为主导,贷款流向主要是国企.而资金需求欲更强的中小企业,因为贷款审批流程复杂、标准严格等,很难从银行贷到款,苦于经营需要,渴望更加方便快捷的融资方式.諸如p2p平台借款、社会借款等方式.
（三）不法分子掌握“机遇”,钻空套钱.通过侦办涉案P 公司发现,许多所谓的投资理财咨询公司老板,原本是社会上“专业”的放贷人,仅仅是利用P 平台进行私下融资套钱,私设“资金池”,或者根本没有建立P 平台,仅仅是以P 平台为借口,穿上合法的“外衣”,为其融资套钱提供方便.
（四）群众法律意识差,极易上当受骗.不少被害人年龄较大,受教育程度较低,听到有相关投资信息,不掌握法律常识,不进行深入了解,盲目进行投资,导致上当受骗,血本无归.如茅台酒诈骗案,犯罪嫌疑人宣称投资人购买一万元茅台系列白酒,获得价值一万元酒产品同时每月可获500元红利,一年可以获取红利6000元.简单说就是,购买一万元酒,白拿6000元红利.细想,世上哪有这样“天上掉馅饼”的好事,只要多留一个心眼,多问几个为什么,就不会陷入被骗漩涡.
非法集资论文参考资料：
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