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最近投资者最明显的感受是：心塞,股市震荡,连带着其他投资市场也不景气 .7月17日,股市遭遇千股跌停,沪指开盘跌逾2%,上演“黑色星期一”.面对哀鸿遍野的市场,不少人悲从中来：“想赚点钱越来越难.”
相比较而言,一些对风险和收益都敏感的投资者,已经把触角延伸到了海外.公开资料显示,仅2016一年,中国土豪对美国房产销售贡献额就达到317亿美元,成为名副其实的“大玩家”.
可见无论是理财还是资产配置大可“广撒网”、“多敛鱼”,择一而从之,把眼光投向风景大好的海外市场,让你的资产来一场说走就走的环球游.
美股、港股：成熟股市的魅力
面对震荡波动的股市,不少人早被伤得心力憔悴,这时可以尝试一下别人家的股市.
从早期的可口可乐,到今年崛起的苹果,海外伟大公司不少,国内投资者投资海外的需求日益强劲.
2009年以来,美股走出华尔街金融海啸的波及,强势开启一段长期的牛市行情,道琼斯和标准普尔指数屡次刷新历史纪录.2016年,美股涨幅近10%,进入2017年,上涨趋势不改.美股迭创历史新高,道琼斯工业平均指数上涨8.03%,标普500指数上涨8.24%,纳斯达克综合指数上涨14.07%.其中,纳斯达克综合指数创出自2009年以来最大的上半年涨幅.
港股就更有发言权了.受沪深港通南下资金助力、2017年港股领涨,对比上半年全球主要股指,香港恒生指数累计涨幅17.11%,仅次于韩国综合指数,位列第二.同期的深证成指和上证综指,涨幅分别是3.46%、2.86%.进入7月,上涨动力不减,涨势如虹.7月10日至7月14日的当周,恒生指数在当周累计上涨4.14%,连创新高.7月20日,恒生指数盘中最高达26778点,创两年来的阶段新高.在不少专家眼中,港股仍然处于牛市初期,投资价值和空间不言而喻.
总而言之,海外股市的投资标的与国内市场相关性较低,可以起到分散风险和提升风险调整后收益的作用.除此之外美国、香港的金融市场发达,监管严格、相关法律法规更为健全,投资者的利益也因此更能得到保护.
海外买房 性价比高,租售比划算
如果说几年前,中国人震慑海外的声号是由一群中国大妈们开启的,那么现在中国的“房姐”、“房哥”们又将名声扩大,这次他们盯上的是海外房产.
李兵的孩子马上就高三了,考虑到孩子未来的发展,李兵和妻子打算送孩子出国留学,留学地是美国波士顿,结果帮孩子查找资料的过程中,李兵萌生了到波士顿投资房产的想法.一方面个人的经济实力完全能够支撑,另一方面,从投资角度上,李兵看好波士顿房产未来的升值空间.“最开始想着是方便孩子读书,但是看着看着发现去海外投资房产这件事业十分可行.”李兵笑着向记者说到.
公开资料显示,2016年前三季度,中国的房地产跨境投资总额已超过2015年全年,创历史最高水平纪录,中国成为全球最大的房地产跨境投资国家.以美国为例,截至到2017年3月,中国买家在美国的房产投资额就已经达到317亿美元,购买总额在所有国家中连续第四年位居第一.难怪不少外国人吐槽：中国人买完国内买国外,所到之处“片甲不留”.
区域上来看,美国、加拿大、英国、澳大利亚等国家成为中国买家最青睐的投资地,纽约、多伦多、悉尼等国际大都市更是他们的首选目标.一方面在于,作为资本主义国家,这些国家的经济水平程度高、未来发展确定性高,加之基础设施完善、教育水平高、升值潜力大.这些投资者出于工作机会、子女留学、移民的角度进行投资.来自大洋彼岸的资金迅速涌向这些国家的热门城市,直接导致了当地房产价格的高升.报告称,去年中国买家在美国平均为每套房产支出83.2万美元,远高于外国买家49.94万美元的总体平均支出水平.
越来越多的人盯上了“海外置业”的蛋糕,那么海外房地产投资的回报率究竟有多大?事实上,不管去哪投资,短期迅速增值按照目前情况来说基本不可能实现,投资者们打算获得较高收益也要从长线上做考虑.以美国为例,整体来说,美国住宅类地产投资风险较小,回报稳健,是值得考虑的一个投资项目.美国房产投资与中国非常大的不同点是,房价的上涨是缓慢的过程.在美国投资房产,长期持有及招租就是很多投资者的主要选择,租金也就成为了主要的投资回报.在美国,部分房子的租售比达到10%,10万美元的房子,月租金能有差不多1000美元.虽然伴随着房价的上涨,美国部分城市的租售比已经降至了5%甚至更低,但是相比于国内2%以下的租售比,海外房产投资、出租的吸引力仍然不小.
低風险稳健收益的选择
华尔街有句话,“树再高也不可能长到天上”.股票投资尽管风靡一时并且短期内有巨大回报,但长期看,投资回报率并没有超越债券投资.
全球债券市场近20年来发展迅猛.数据显示,1994到2010年期间,全球债券市场存量以9%的速度增长.作为一种长效性很高的投资品种,债券投资因为其更好的安全性而广受青睐.
国外债券市场主要分为两类：一类是外币债券,如美元债、欧元债等；一类是境外的人民币债券市场.单纯比较收益率,境外人民币债券的收益率要高于境内人民币债券.
相比于涨幅动辄就在10%以上的美股、港股,海外债券最大的优势在于稳健、风险低.作为资产配置的一环,选择海外债券做适度投资还是十分必要的.
除此之外,一些其他的低风险小众产品也同样值得关注.比如专门投资机构进行房地产投资经营管理,从中获取投资综合收益的REITs.这类产生于20世纪60年代初的投资,属于资产证券化的一种方式,意在使中小投资者以较低门槛参与不动产市场,获得不动产市场交易、租金与增值带来的收益.REITs的优势明显,一方面资产质量高；另一方面,总收益一般可以达到5%以上,比较可观.加之美联储不断加息、美元升值的大环境下,参与其中或能享受汇兑收益.
全球资产配置 不把鸡蛋放在一个篮子里
海外投资重要的意义不是为了博取多高的收益,更多的是为建立更加稳健和安全的个人及家庭的财富金字塔.伴随着中国经济增速的放缓,越来越多的投资者都在担心财富缩水.未来财富管理市场中,投资者更多考虑的应该是如何规避风险,守住财富.“不把鸡蛋放在一个篮子里”是资产配置的形象比喻,随着单一市场风险的不断积聚,全球化的投资是分散风险的有力选择.
目前以美国为主的发达经济体市场正全面复苏,预计一段时期内美元继续维持牛市,在不断加息的预期下,美元、美元资产的优势持续增加.事实上,对于美国等发达的资本主义国家,发展历经百年,法律健全,金融产品种细化且繁多,资本市场监管严格.对内幕交易、操纵市场、上市公司财务*等行为打击坚决,投资者的利益因此能够更好的被保护.对于投资者而言,选择进行全球资产配置,一方面可以从涨势喜人的海外市场中分一杯羹；另一方面也可以通过全球资产配置分散风险、规避损失,通过全球投资,达到资产保值、稳健增长的目的.
不过由于国内外交易机制、时差等差异性,信息并不对称,想要真正的参与到海外投资中需要付出不小的精力.面对陌生的西方海洋,风险和挑战都不能掉以轻心.所以还是那句话：投资有风险,下手需谨慎.
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