原创《求解社会主义国有银行家激励约束机制困局》：这是一篇与银行家论文范文相关的免费优秀学术论文范文资料,为你的论文写作提供参考。
改革开放以来,我国国有银行已经基本实现了市场化运作,现代企业制度也逐步建立起来,在银行家激励约束机制方面进行了大量尝试和实践.然而,面对国际金融严峻形势以及国内经济转型的现实要求,当前国有银行家激励约束机制仍不完善,亟待改革.
深化社会主义国有银行家激励约束机制改革,是国有银行完善现代企业制度的重要组成部分,也是深化收入分配制度改革的重要任务,对促进国有银行持续、健康、稳健发展具有十分重要的意义.
这里所指的“社会主义国有银行”是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》,由有权代表国家投资的政府部门或机构以国有资产出资并为控股股东而设立的商业银行.根据组织形态分类,社会主义国有银行包含全部国有大型商业银行,全部政策性商业银行,部分全国性股份制商业银行,部分城市农村商业银行（包括城市商业银行和农村商业银行）四类.
一般来说,社会主义国有银行主要有以下特点：一是从资本金性质看,社会主义国有银行一般由政府财政拨款出资、政府或国有法人企业参股设立,由政府控股,和政府保持着密切关系；二是从人事任免上,政府掌握社会主义国有银行高级管理层任免的控制权；三是从经营宗旨上看,社会主义国有银行首先履行调节国家经济稳定发展的职能,在此基础上追求盈利或利润最大化.
近年来,国有银行家初步形成了业绩导向的激励约束机制和统一监管的管理模式,对促进国有银行改革发展发挥了重要作用.但由于对国有银行家激励的市场化程度参差不齐,缺少中长期激励、政治激励,和成熟的市场经济环境相背,银行治理不完善,银行家内外部监督还不到位等因素的影响,导致国有银行家定位偏差和短期行为等问题.
为更全面具体地了解社会主义国有银行家激励约束机制现状,中国银行业协会行业发展研究委员会以问卷调查和实地访谈形式进行了深度调研,获得了价值含量很高的一手资料.课题组共发放调查问卷107份,涵盖了中国银行业协会所有属于社会主义国有银行类别的会员单位,回收有效问卷44份,其中包括3家国有大型商业银行,7家股份制银行和34家城市农村商业银行.在诸多问卷中,各家银行董事长亲自填写问卷的比例高达40%.
此外,研究组负责人亲自走访了北京、上海和山西的5家银行,和各家银行的董事长、行长、人力资源总监和组织部部长等高管进行了面对面访谈.在结合实地调研、文献研究和国内外先进经验的基础上,课题组提出了完善社会主义国有银行家激励约束机制遵循的原则和总体思路.
激励约束机制四大现状
激励约束制度建设方面,相关机制基本建立.根据调查问卷统计结果,我国商业银行基本建立了科学合理的薪酬制定和考核管理监督机制.参和调查的商业银行全部建立了规范的董事会和监事会架构.其中,95%的商业银行在董事会层面成立了绩效考核委员会,负责银行家的薪酬标准制定和业绩评价；33%的国有大型商业银行、57%的股份制银行和37%的城市农村商业银行通过监事会审计委员会对薪酬制定和业绩评估过程实行监督检查；33%的国有大型商业银行、57%的股份制银行和43%的城市农村商业银行由股东大会行使薪酬批准和发放的最终决策权；66%的国有大型商业银行、30%的股份制银行和53%的城市农村商业银行由董事会决定银行家的薪酬方案和业绩评估；有95%左右的商业银行制定了《薪酬考核管理办法》,并将其作为银行家薪酬和绩效考核的参考标准.
银行家薪酬结构方面,缺乏中长期激励.根据2010年《商业银行稳健薪酬监管指引》,银行家薪酬应由基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励和福利收入四部分构成.据调查,我国社会主义国有银行家薪酬目前主要由基本薪酬和绩效薪酬构成,分别占银行家薪酬总额的32%和59%,而中长期激励占比几近于无.这表明,虽然目前社会主义国有银行家薪酬已经摆脱“平均主义”和固定工资模式,和绩效严密挂钩,但中长期激励严重不足.
精神激励方面,各种激励手段更趋多元化和人性化.各种激励手段已从表彰、评先和行政职务晋升的带有计划经济色彩的“老三样”,向评奖、学习培训和履行社会*责任的更贴近社会主义市场经济的“新三样”转变.据调查,70%的商业银行为银行家提供了职位晋升的机会,66%的商业银行提供了学习和培训机会,61%的商业银行提供了获得荣誉称号或公开表扬的机会,16%的银行家拥有人大代表、政协委员和社会团体等一些社会职务.这为银行家畅谈国事、对银行业发展建言献策提供了平台,有效激发了银行家的积极性和使命感.
在约束机制方面,内部约束和外部约束不断强化.一是,伴随银行业经营者资产管理责任制度的基本确立,银行家的内部约束不断强化.参和调查的商业银行基本建立了《经营管理问责制度》,对不良资产形成和处置过程中银行家是否负有直接责任提供认定依据,对其所承担的管理责任和处罚标准做出明确界定,从制度上避免了银行家越权审批、违规操作等重大失职渎职行为.部分商业银行还建立了《经济责任审计管理规定》,在银行家离任、任中及休假期间,对其进行全面的审计检查,以对其工作做出客观、公正、符合实际的评价,明确经济责任,保证资金、财产的安全性和完整性.
二是,随着社会主义法制框架的逐步完善、信息传播效率和透明度的逐步提高、社会自律组织的逐步设立和公民道德约束的逐步增强,形成了以法律、道德、新闻媒体、行业自律组织和审计监督为主的外部约束体系.根据调查问卷统计,在三种最有效的约束手段排序中法律约束和审计约束以95%和81%的占比排在前两位,充分体现出在银行家约束制度的变革中,外部约束所扮演的角色正在由弱变强.
激励约束机制问题待解
伴随我国商业银行市场化程度不断深化,社会主义国有银行的经营者——银行家的激励和约束机制出现了一些问题：由于银行家兼具行政官员属性,又经营着市场化的金融机构,这使得原有的激励约束机制和日益深化的银行业市场化环境相矛盾.通过课题组的问卷和访谈结果,发现主要有如下问题：
银行家论文参考资料：
结论：求解社会主义国有银行家激励约束机制困局为大学硕士与本科银行家毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载，关于免费教你怎么写《银行家》杂志2018方面论文范文。
