原创《积极布局中国养老金市场》：本论文为您写养老金毕业论文范文和职称论文提供相关论文参考文献，可免费下载。
“可能大多数人都不知道,富达（Fidelity）是一家家族企业,一直没有上市.因为没有股东层面的压力,可以让我们静下心做一些更长期的工作.”近日,《财经》记者在北京金融街专访了富达集团（Fidelity）的女掌舵人Abby Johnson（阿比盖尔·约翰逊）女士.她是富达国际董事长,同时也担任美国富达投资（Fidelity Investments）的董事长兼首席执行官.
与世界其他一些顶尖资管巨头的明星领军人物不同,这位约翰逊家族的第三代女掌门Abby Johnson一直低调、慎言,很少出现在镁光灯下.这也是她第一次接受亚洲记者的采访.
1946年,富达投资成立,总部设在美国波士顿.其创始人是Abby Johnson的祖父爱德华·C·约翰逊二世.在第二代掌门约翰逊三世主政期间,富达投资扩张成全球最大的资产管理集团,并维持至今.
目前,富达投资是全球最大的共同基金公司,也是美国最大的养老金管理公司,包括最大的401k管理人、最大的缴费确定型计划DC管理人、最大的个人账户（IRA）管理人,管理总资产达2.5万亿美元,占全美共同基金市场份额的12%.
富达国际成立于1969年,原为于富达投资的国际投资部门.于1980年独立于美国的富达投资.
据《财经》记者了解,截至目前,富达国际的股份主要由员工、管理层及创始人家族成员持有.
2014年,Abby Johnson继承父业正式获任富达投资集团的CEO,成为世界基金管理行业最有权势的女人.现在Abby Johnson女士管理公司所有金融服务,并负责公司资产管理、零售和机构经纪、退休和福利服务,以及企业运营等职能部门.
富达国际以主动投资见长,注重“自下而上”的选股策略,比较重视基金经理个人的作用.在该投资哲学下,富达塑造了_大批传奇式明星基金经理,包括“投资大师”彼得·林奇、“欧洲股神”安东尼·波顿.
2004年,富达国际进入中国市场,设立上海办事处.2007年在大连成立技术中心,至今已雇用超过500名员工,为亚太地区及英国的业务提供系统和运营支持.2015年3月,富达国际获得8亿美元的QFII额度,后总额度增至12亿美元,是全球拥有最高QFII额度的基金管理公司之一.
“我们很早就开始考虑在中国投资的广度以及深度.”Abby Johnson女士告诉《财经》记者.
自2017年起,随着中国政府一系列金融对外开放政策的推出,一批海外资管巨头化身“洋私募”出现在国内市场,共同参与中国规模庞大且日益增长的资产管理市场.
2017年1月,富达国际成为第一家获得私募证券投资基金管理业务资格的外资资产管理公司,并于2017年5月推出首只私募证券投资基金产品,投资境内债券市场.2018年1月,又推出两只全新私募证券投资基金,其中—只股票型私募基金以及一只周定收益类私募基金.
“没有哪家海外基金公司能够忽略中国市场.开放给了我们很大的机会,反过来,其实外资进入中国,对中国资本市场也是很正面的一个推动.外资私募将带来成熟的资产管理模式、投资理念,可能会改变国内公司的投资方式和投资理念.”Abby Johnson告诉《财经》记者.
Abby Johnson女士表示,對于富达国际而言,长期的规划以及战略很重要.而富达国际在中国的长期目标就是进入养老金市场.“如何一步一步推进在中国养老金市场的布局,是我们每天都在思考的问题.”
布局中国
《财经》：从您的角度如何评价富达国际过去这么多年的成绩,尤其是在中国的发展状况?未来将如何在中国进行布局?
Abby Johnson：可能大多数人都不知道,富达是一家家族企业,一直都没有上市.因为没有股东层面的压力,可以让我们静下心做一些更长期的工作.
富达国际在中国从事投资业务已有20年了.我们很早就开始考虑在中国投资的广度以及深度.
2004年,富达国际进入中国市场,2015年成立外商独资企业（WFOE）,2017年拿到私募证券投资基金管理人资格,成为第一家获得私募证券投资基金管理业务资格的外资资产管理公司.目前,富达国际旗下外商独资企业已在中国推出三只全新私募证券投资基金.
此外,我们拥有12亿美元的QFII投资额度,是全球拥有最高QFII额度的资产管理公司之一.
现在越来越多外资基金管理公司进入国内.中国是一个令人激动的市场,它和美国市场、欧洲市场都不同,因为中国的一切都是新的,而且变化非常快.过去几十年,中国经历了令人惊讶的变化,能够参与到中国的发展当中令我们非常激动.
我认为中国养老金第三支柱的发展是非常好的机会,这也是富达在美国市场最擅长和最知名的业务.富达国际的愿景之一,就是希望在未来帮助更多的人群,为他们提供未来的财务规划,并进行养老方面的规划,为他们制定个性化的产品.
富达国际在中国从事投资业务已有20年了.图/富达提供
《财经》：进入中国这么多年,尤其拿到私募基金管理人资格后,是否会面临一些本土化不足的挑战?
Abby Johnson：每家外资公司进来,都会有自己的一套运作方法.富达是一家自下而上,非常注重基本面的公司.我们有自己的投研方式,有自己培养人才的方式,比如说我们的基金经理是要经过七年,进行三次不同的轮岗才能最终成长为基金经理.
如果不是我们2011年就开始在中国有研究人员,我们去哪儿找这些专业人员?外资资产管理公司进到中国来,最简单的方式是在中国找最好的基金经理,但是这个最好的基金经理不代表能符合公司的理念.有的时候一旦完全本土化,同时也意味着可能要放弃很多全球化的优势.
养老金论文参考资料：
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