原创《构建霍尔果斯经济开发区金融稳定监管协调机制》：本论文为免费优秀的关于霍尔果斯论文范文资料，可用于相关论文写作参考。
摘 要：本课题通过梳理国内外典型金融市场的监管机制,分析当前形势下构建霍尔果斯经济开发区金融监管协调机制的紧迫性与必要性,提出构建开发区金融监管协调机制的架构与设想,推进霍尔果斯经济开发区金融改革和创新.
关键词：金融稳定；监管协调机制；经验借鉴；创新设想
中图分类号：F830.31 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2016（12）-0045-03
近年来,在新疆工作座谈会召开、丝绸之路经济带战略构想提出、国家扩展内陆沿边开放、构建沿海、沿江、沿边全方位开放新格局等多重背景下,霍尔果斯经济开发区金融发展进入了一个全新时期.但因经济基础薄弱、金融监管体系不完善、协调机制不健全导致的部分金融创新缺乏审批监管、金融改革创新推进速度迟缓等问题日益显现.对此,本文比较借鉴国内外金融中心金融监管经验,结合霍尔果斯经济开发区实际,提出构建开发区金融稳定监管协调机制的创新设想,为加快伊犁乃至新疆在“一带一路”战略中的金融创新先行先试步伐提供参考.
一、国内外典型金融市场的金融监管机制
（一）以纽约为代表的内外分离型市场监管.纽约国际银行设施是美国在20世纪80年代,为了非居民能够进行交易而专门创设.获准吸收存款的美国银行、外国银行可以申请加入国际银行设施.由于美国国际银行设施不划定特定区域,为避免国际银行设施对国内货币市场造成的不利影响,美国政府对国际银行设施采取了审慎的管理制度,要求国际银行设施的成员,设置内外严格分离的账户,存放款仅限于非居民,且不允许投资证券.将国际银行设施与国内市场分离管理,打破了传统的离岸金融业务在本国境内经营非本国货币的特点,开创了离岸金融业务经营本国货币的先河.管理当局对国际银行设施的交易,豁免存款准备金、利率上限及存款保险,交易者无需缴纳利息预扣税及地方税.
（二）以开曼群岛为代表的避税型离岸金融中心.开曼群岛采用的是虚拟业务型离岸金融市场监督管理模式,由金融管理局对金融业实施统一的混业监管,是典型的政策推动下的避税港型离岸金融中心.开曼群岛采取多项措施吸引离岸金融机构到当地注册,如取消外汇管制,承诺税收优惠,给予银行保密权等,在推行大幅优惠的同时亦注重风险管理.政府为了给离岸金融市场发展创造条件,积极立法,如1966年实施《银行和信托公司法》吸引大量外国金融机构和跨国公司,1969年、1977年、1980年相继颁布实施《免税法》、《银行保密法》和《保险法》,从而保持其在金融、保险、商业等方面的领导地位.至此,开曼群岛发展成为世界上最著名的离岸金融中心之一.
（三）以迪拜为代表的工贸结合自贸区金融监管模式.迪拜政府于2004年9月设立迪拜国际金融中心（DIFC）,并将金融服务业作为仅次于旅游业的重点开发产业.迪拜国际金融中心自建立開始就吸引了大量金融机构进驻,截至目前有超过1200家公司在该区域内运作,其中40%为金融机构,迪拜国际金融中心的证券交易所和商品期货交易所等市场也迅速建立起来.
迪拜国际金融中心作为典型的风险性监管组织,实行混业监管,从立法到司法执法与区外完全独立,其内部分为中心管理局（DIFCA）、金融服务管理局（DFSA）、中心法院和投资部门,减轻了国内的监管负担.其中,中心管理局（DIFCA）主要负责政策的执行与战略开发；金融服务管理局主要负责金融监管,监管范围包括资产管理、银行和信贷服务、证券、集体投资基金、商品期货交易、托管和信托服务、伊斯兰金融、保险、一个国际证券交易所以及一个国际大宗商品衍生品交易所.同时,该局还负责涉及反洗钱、反恐融资、制裁合规的监督与管理.金融服务管理局的职责主要集中在六个方面,包括政策和法律制定、授权、识别、监管、执行以及国际合作.
（四）以香港为代表的整体型自由港金融监管模式.香港是世界上少数实行混业经营、分业监管的地区,这与香港经济、金融发展的特殊性分不开.香港的金融监管架构具体由金融管理局（金管局）、证券及期货事务检查委员会（证监会）、保险业监理处（保监处）、强制性公积金计划管理局（积金局）四大监管机构以及相应的行业自律协会构成,分别对银行业、证券和期货业、保险业、退休计划业务实施监管.香港金融管理制度的最大特点是以法治为中心,以法律为手段,致力于为金融业发展提供有利的环境.
香港金融监管的另一特征是香港的银行业、证券业和保险业均采取的是政府监管及行业自律的两级监管模式.政府在监管中充当着“管理者”和“协调者”；行业自律协会的工作重点是自身内部风险的控制和审查.这些行业自律机构与政府监管部门合理分工、各尽其职,从而形成了香港自律与他律相结合、多形式、多层次的金融监管体系.
二、构建霍尔果斯经济开发区金融监管协调机制的紧迫性与必要性
（一）金融产品和金融工具运用的创新动力不足,缺乏高效的金融监管协调机制加以推进落实.金融支持霍尔果斯经济开发区的优惠政策涉及金融业的方方面面.从内容看,包括融资、贸易、投资、组织体系、创新、服务、人才等多个方面；从机构看,涵盖了银行、证券、保险、信托、租赁等,涉及现有机构的改革、发展、合作,以及从国内外引进、新设机构等方面；从支持对象看,涉及重点产业、大中小企业、民生领域、援疆等；从融资方式看,包括直接融资、间接融资、保险资金、私募、产投、创投、风投、民间资金等.但迄今为止,霍尔果斯经济开发区除跨境人民币创新业务在人民银行的积极推进下取得突破性进展外,上述优惠政策大多数没有得到有效落实,金融机构在金融创新方面先行先试的思路不清、动力不足,在创新中遇到的各种问题缺少统一平台来进行有效沟通对接和突破.
（二）现有金融监管体系不完备,难以形成监管协调合力.当前,霍尔果斯经济开发区部分类金融业务服务机构的行政审批依据国务院、人民银行、银监会、证监会、保监会、商务部、、、财政部、工商总局等文件进行粗略分工,有相当一部分业务监管办法和监管责任主体不够明确.开发区内没有银监会、证监会、保监会的分支机构,人民银行、国家外汇管理部门和银监局的监管职责不能完全覆盖和满足开发区丰富金融业态发展的审批监管需求.开发区管委会对票据市场、私募基金、股权众筹等新型类金融机构的审批、监督、管理不明确.一方面,开发区内监管审核机构不明确,不利于类金融机构顺利进驻开发区,影响开发区内金融业态多元化和创新业务的开展；另一方面,监管主体距离远、层级高,在监管的有效性方面存在漏洞,给辖区金融稳定带来潜在风险隐患.
霍尔果斯论文参考资料：
结论：构建霍尔果斯经济开发区金融稳定监管协调机制为大学硕士与本科霍尔果斯毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载，关于免费教你怎么写霍尔果斯方面论文范文。
