原创《经纬仁合时刻保持客观独立》：这篇经纬论文范文为免费优秀学术论文范文,可用于相关写作参考。
金融产品每年稳健增长的收益比暴涨暴跌要好很多.作为高净值人士的财富管理方案,在保值基础上的稳健增值才是最健康的财务状态.
成立于2012年的经纬仁合自诞生伊始,就带着金融机构独有的严谨、稳健基因.这在一定程度上归结于其创始人长期在银行的熏陶.作为公司创始人、总裁,14年的银行从业经历让陈方充分认识到传统金融机构的制约,更具价值的是,这样的经历让他把钱的利益价值看得很淡,而风险被尤为看重.在某次接受行业采访时,陈方表示,自己最羡慕巴菲特的并不是他的巨额财富,反而是他的长寿.“就像在金融这个领域,只有坚持得久才能笑到最后,短期的爆发往往只能昙花一现.”
而脱离传统机构后的陈方更加懂得敬畏市场.深知拥有自己独立思考与判断能力之于理财师的重要性.经纬仁合成立之之时正逢国内财富管理行业大发展时期,高净值人群的财富管理,资产配置需求也不断向多元化发展.“国内的财富管理从2005年正式起步,经历了7年的发展,在理财产品类别、服务方式、服务意识等方面开始精细化发展.作为最早一批为服务高净值人群进行财富管理服务的理财师,感受在当时传统金融机构内所能提供专业金融服务有一定的局限.只有突破,创立新的金融服务模式,才能更好地服务高净值人群,由此,我和其他几人共同创立了苏州经纬仁合财富投资管理有限公司,旨在为高净值人群提供更为精细化、专业化、个性化的服务,同时也更能实*融理财师自身的专业价值.”陈方告诉记者.
“稳健”成为经纬仁合最重要的特质,这体现在公司对产品的严格筛选上,同时也体现在人员的稳定上.成立6年以来,经纬仁合审查了超过2000个产品,最终建议客户参与配置的产品仅200多个,产品通过率不到10%.也正是这种严谨和稳健,使经纬仁合为客户配置的产品至今运行稳健,没有发生过风险事件.而在人员的构成上,发展至今,经纬仁合的团队极其稳定,成为其在市场竞争中立于不败之地的又一重要保障.
如今,經纬仁合已发展成苏州乃至国内都有较大影响力的财富管理公司.即便如此,在今天国内财富管理行业面临新的发展机遇之时,陈方及经纬仁合的合伙人们也并没有让公司快速扩张的打算.
严格的组织管理层层把控风险
：公司如何设计自身的业务条线和架构?在随后的发展过程中,在哪些方面进行了改进和优化?
陈方：公司成立之初,定位是为高净值人群提供专属的财富管理服务.因此经纬仁合的主业务架构和人才队伍搭建都是紧密围绕财富管理展开.比如为客户做风险评估、了解客户家庭和事业的综合财务需求、制订综合金融服务方案,再落实到具体资产配置建议,这些是我们的主要业务方向.人员配置也分3大块：有多年从业经验的持证金融理财师团队、产品甄别与筛选及风险评估与控制团队、行政综合团队,同时对外聘请法律、税务、财务咨询3个外部运营支持团队.
2014年,为了更好地把控产品风险,我们创立了的苏州经纬元合资产管理有限公司,这是一家独立于经纬仁合,具备私募基金管理人资格的专业从事资产管理的公司.通过对一系列金融产品的运行管理,在融、投、管、退等环节的把控风险,积累大量的实务操作经验,更好地实现了为高净值人士的资产进行优化配置.
：采取了哪些措施以保证能为客户匹配到优质的产品?
陈方：我们认为金融产品每年稳健增长的收益比暴涨暴跌要好得多.作为高净值人士的财富管理方案,在保值基础上的稳健增值才是最健康的财务状态.由此,我们在做资产配置综合建议时,会建议客户重点考虑全市场信托类产品中选择具体投向更稳健的优质项目,我们也可以为客户直接做单项目针对性甄选与具体建议.
做好产品筛选、了解具体的资产质量、清楚资产背后运行逻辑、考量资产管理人的管理能力等是我们要做的一项非常重要的工作.我们的团队成员均来自国有大型金融机构,平均从业年限在15年左右,有着丰富的金融市场经验.
我们从两个维度进行筛选：产品风控部以严格的风险控制口径对金融产品进行风控排查.风控综合评审通过之后,再由理财师分析判断该金融产品是否与客户的风险承受相匹配.在过去6年时间里,产品风控部审查了2000多个产品,最终我们建议客户参与配置的仅200多个,配置通过率仅10%.目前,我们所建议客户配置的金融产品均稳健运行,没有发生风险事件.
高水平人才保证高质量服务
：公司聚焦于为高净值人群提供全方位的财富管理服务,具体通过哪些途径和措施来实现这一目标?
陈方：首先要了解客户,也就是我们常说的KYC,了解他的个人及家庭情况、风险承受力、投资偏好等,再根据他的综合财务需初步制订一套适合他的财富管理方案（包括资产配置建议）,并对方案进行持续的跟踪与动态优化调整.综合资产配置建议范围分布维度包括但不限于：类固定收益金融产品、股权类金融产品、一级半市场,以及二级市场金融产品和相关的非金融类服务.不同的客户在人生阶段、资产配置与投资偏好方面各有不同,风险承受能力也大相径庭,据此给出适合不同客户的个性化财富管理方案,在此基础上同步引导客户正确面对风险和收益,最终目标是使高净值客户的资产稳健增值,达成其人生各阶段的财务目标.
：要服务好高净值人群,更需要有优秀的队伍.经纬仁合目前已建立起了一只从产品开发、运营,到理财服务、后台支持等多方面的人才队伍.这样一支队伍是怎样搭建起来的?经历了怎样的过程,才最终将这一群人聚集到一起的?是什么原因促使他们最终决定加入?
经纬论文参考资料：
结论：经纬仁合时刻保持客观独立为关于对不知道怎么写经纬论文范文课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文舞者经纬论文开题报告范文和文献综述及职称论文的作为参考文献资料下载。
