原创《服务导向是理财规划师最终出路》：本论文为您写理财规划师毕业论文范文和职称论文提供相关论文参考文献，可免费下载。
自2002年我全面接手东方华尔以来,所做的最重要的一件事就是理财规划师培养.自2004年起,我介入了理财规划师体系建设,受人社部委托承担理财规划师国家职业资格专业委员会秘书处工作,主持和参与了制订理财规划师国家职业资格标准、编撰修订统编教材、题库建设等工作.
十多年来,理财规划师逐渐从一个陌生的概念,发展成为市场需求庞大的职业.包括银行、证券、保险等从事金融理财行业的人士,都将学习和考取国家理财规划师（ChFP）资格作为提升专业程度的一种方式.如今,我国ChFP持证人数在50万左右,数量虽然已经不少,但与超过1500万的从业人员相比,这个比例相对较低.
在东方华尔的学员中,有职级较高的从业人员,如银行行长、国内顶级信托公司总裁、一线保险公司副总裁、基金公司高管等,但这仅仅是个别情况.更多理财师学员仍徘徊在水深火热之中,他们面临的最棘手的问题,仍旧是找不到客户、无法了解客户的财务状况、客户不愿深入交流、不愿购买产品等.
尤其是一些资深理财经理,他们从业的时间很长,虽然不愁客户来源和产品销售,但令他们苦闷的是由于机构的绩效压力,无法做到为客户开展最适合的综合理财服务,把最合适的产品匹配给适合的客户.
在机构里工作的人很容易认识到这样一个问题：机构的天职是生产产品,然后通过理财师销售出去,这样机构才能盈利.于是,一些人把问题的根源归咎于机构,迫于绩效压力、为了生存,理财师多卖产品则多拿佣金,于是形成了以产品为导向的思路,对于是否把产品卖给了适合的人这个问题,似乎没有什么原则.
但事实是,产品导向其实并没有问题,产品不分好坏,关键在于是否销售给了适合的人.這个问题该如何实现?最重要的是专业度问题,理财师面临的问题,大多是由于专业度不够造成的,比如对宏观环境的判断、产品穿透、底层分析能力、客户情况和产品的配比度及后期的服务认定等.
如果想在理财师这条路上走得更长久,从产品导向转型为服务导向是解决问题的关键.关于服务导向的定义,在《理财规划师基础知识》第五版中指出,理财规划是根据客户财务与非财务状况,运用规范的方法并遵循一定程序,为客户制订切合实际、可操作的某一方面或一系列互相协调的规划方案.理财规划是一项综合服务,由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务状况、从而帮助客户制订可行的理财方案.
由此概念可知,在整个理财服务的过程中,专业度是决定服务优劣的关键因素.东方华尔在14年发展历程中,始终关注理财师的成长和执业发展.在这期间,我们曾走过弯路,甚至犯过一些错误.曾经,我们认为考取理财师证书就能解决专业问题,也开发了一些实操性课程,但后来发现,即使考取了证书,这些问题依然存在.
有些理财师虽然非常热衷于各种课程的学习,只要是和行业相关的,都会去听一听,但最终却发现效果不大.造成这种情况的原因在于,学习应该是有目的的,要根据自己的实际情况和目标,有针对性的学习,否则只是在浪费时间和精力.后来,经过痛苦摸索,我们终于得出结论,仅仅让理财师学习并不能解决根本问题,理财师需要的是切实可行的*化操作方案.并且,这个方案是综合性的解决方案,包括培训、证书、有效的工具和科学的展业方式.
由此,东方华尔推出了ChFP会员制服务体系.所谓会员制,是一个1年期的服务,我们希望通过这个方式,让理财师在1年之内,通过有效训练和对知识体系的掌握,以及科学的模式,转变为一个具有综合服务能力、能够真正获取客户信任的理财师,为客户提供综合方案,并跟踪和帮助客户操作,而不仅仅是获得一个理财师证书.
通过1年的会员制服务,理财师将在观念上产生较大改变,在遇到客户和考虑问题时,出发点会更高也更全面.在接受专业投资培训时,会建立专业的投资思维模式,使理财师生涯进入一个新的境界.
首先,接受主动投资经理课程培养,迈入专业投资人行列.理财有两个范畴：投资和保障.对一些保险*人来说,他们对保险的专业程度很高,但对投资一窍不通.而基金和股票是大多数中产及高端客户的必配资产,那么作为*人应该熟练掌握基金、股票的投资.通过ChFP会员制服务体系,我们希望能够解决这个问题.
东方华尔引进了国际领先的主动资产管理技术平台etouyan主动资产管理云,并进行了汉化和本土化完善.在对学员进行操作培训后,我们会拿出一笔资金开户,用3个月的时间带领学员在平台上进行真实的操作.
在ChFP会员制服务体系中,理财师除了收获专业的投资技能和二级理财师的学习,还有机会参与和搭建自己的理财师工作室.我们会搭建一个理财师工作室的技术平台,理财师可借此搭建自己的工作室,或者和其他学员一起建立联合理财师工作室.东方华尔则会提供所需的法律、流程及相关文件和协议范本.
这样做的目的,主要是为了引导理财师,让他们明白给客户的不仅仅是产品,更是理财师的理念.理财师不是为了销售产品,而是为客户提供服务,在体现自身专业性的同时实现价值.在提供服务时,理财师的真实数据会清晰地展现在客户面前,包括证书,以及从客户数据搜集到规划方案、资产配置的工作流程和收费模式及客户评价等.此外,我们还会为理财师提供一键式完成客户理财规划报告的工具,只要输入客户信息就能直接呈现理财规划建议报告书.
总结来说,我们希望通过会员制这种长期服务,让理财师掌握综合理财规划和咨询及指导客户操作的能力,同时提升投资能力,在专业上获得客户的信服,让客户长期追随你.长期来看,我们更希望东方华尔的所有学员,能够一起助推中国理财师事业的健康发展.
曾经,整个理财市场都遵循产品导向的思维,一些人会不自觉地把利益放在首位,把自己的思想和产品强加于客户.如今,随着互联网的发展和行业的进步,陈旧的思路将在滚滚的历史车轮前败下阵来,与其被动淘汰,不如主动改变.我们希望ChFP精英会员体系能够汇聚理财师中的精英,形成中国理财新势力,共同推动中国理财事业向服务导向转型.
理财规划师论文参考资料：
结论：服务导向是理财规划师最终出路为关于本文可作为理财规划师方面的大学硕士与本科毕业论文理财规划师2018年取消论文开题报告范文和职称论文论文写作参考文献下载。
