原创《论我国洗钱犯罪的特征以与趋势》：本论文主要论述了洗钱论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
摘 要：随着社会经济的迅速发展与改革开放政策的不断深化,我国出现了大量的洗钱犯罪的现象,且数额不断增多,手段不断先进,甚至洗钱活动呈国际化趋势发展.为了更好地遏制这种不法行径,我国应当充分掌握我国洗钱犯罪的特点,进而建立相应地法律机构,对犯罪分子予以严肃打击.基于此,本文主要分析了我国洗钱犯罪的特征,结合当前国内的发展情况,探讨了洗钱犯罪的发展趋势.为我国的反洗钱行为提供参考.
关键词：洗钱犯罪；特征；发展趋势
洗钱,是指把犯罪活动所得的赃款经过银行等正常地中转,掩盖钱财的真实来源,达到合法化.这一词汇最初来自毒品的交易活动,据调查,全球每年毒品交易的额度超过5000亿美元,成为与军火相当的大型交易.另外,洗钱还通常隐藏于绑票、、偷税等违法活动中.近年来,我国与世界各国逐渐扩大了交流与商业往来,一定程度上给洗钱活动带来了可乘之机,有些洗钱分子以更加快速、高超的手段展开复杂性的跨国洗钱活动,极大地影响了我国的社会治安.
一、我国洗钱犯罪的特征
(一)规模逐渐扩大
近年来,随着我国社会经济的迅速发展,各类刑事案件有所增加,尤其洗钱犯罪的现象日趋增多,其规模也在逐渐扩大.我国近年来因洗钱促使资金外流的现象比较多.不但降低了税收,而且给外汇储备造成影响.全球每年的洗钱金额超过四千亿美元,约占我國贸易总数的10%.这表明了,现阶段,我国以及世界范围内洗钱的问题十分严重,非法获得的数额巨大.此外,我国的洗钱分子将赃款进行境外转移,导致国有资产大量外流,给国内反洗钱的工作增添了难度.
(二)洗钱手段丰富多样
第一,、实物等现象日益增多.近来,洗钱者大量地,又非法转移贵金属、艺术品等获取收益.其程序通常为：洗钱分子先拿犯罪所获的收益购买珠宝、贵金属等,再将其运转出境,在别的国家与区域进行出售,进而取得“合法性”的收入.第二,通过金融部门洗钱方式不断更新.以下介绍常见的几种洗钱类型：其一,借助网络银行的方式.各地的网络银行使得金融部门难以判别客户身份,因此对交易的监督管理很难.其二,信用卡洗钱.若透支的限额提升到一定高度,洗钱分子则能够借助信用卡进行欺诈,进而进行跨国支付.其三,电话银行进行洗钱.其四,股票洗钱.其五,黄金市场洗钱.众所周知,黄金的交换价值是很可观的,且带有预见性特点,同时,黄金也被世界市场认可,易于变现或逃避审查.其六,买保险洗钱.
(三)以非金融渠道展开洗钱活动
第一,通过交易集中的行业进行洗钱.如今,很多洗钱人将*、赌场、游乐场、首饰店等作为重要的洗钱场所.或通过它们作为前台企业,以纳税的方式转化,达到洗钱目的.第二,借助空壳公司.如洗钱人委托其亲信为法定的代表人,注册公司,进而将非法金钱投资到这里.第三,利用会计师、律师等人士.实际上,惟有精于金融法律的人员才可实现顺利洗钱的目的.因此,犯罪者可支付重金请专业人士为自己洗钱.第四,通过买*的方式.洗钱人能够以超额的从中奖人手里获得*,再去领奖,完成了“”的合法收入.第五,通过地下钱庄.指利用地下钱庄展开非法的外汇交易,把黑钱运出国外,然后以其它形式流转到国内.第六,通过网络赌场.第七,对商业票据进行伪造.第八,在境外购买不动产的方式进行洗钱.
(四)洗钱的国际化
近年来,随着社会经济的迅速发展,很多发达国家强化了刑事立法力度与金融监管的力度,增加了洗钱犯罪的风险.然而,一些发展中国家与区域因为经济发展与法律制度的滞后性特点,这些国家一般缺少应对跨国性经济犯罪案件的手段,缺少反跨国洗钱的经验或措施,这为洗钱的国际化开创了新的机会.现阶段,我国发现了相近的有组织性犯罪活动.这种集团式的洗钱犯罪,给社会治安构成了严重的威胁.
(五)洗钱和腐败分子的联系较为紧密
我国公职人员洗钱形式如下：其一,先捞后洗.指公职人员受贿或贪污以后,辞去职务下海经商,以全新的身份隐藏犯罪行为.其二,边捞边洗.指的是自己通过权力进行捞钱,其亲朋“下海”来掩饰黑钱；其三,连捞带洗.指的是政府的高官、国有企业的总裁,创立私营公司,通过经济往来的方式将黑钱向这些公司转移,又能够以纳税经营的形式再次赚钱.其四,跨国洗钱,想办法将黑钱向境外转移.
二、我国洗钱犯罪的发展趋势分析
(一)以金融行业为主要的洗钱场地
首先,洗钱者还会应用金融系统.我国作为发展中国家,金融行业改革较晚,金融主体逐渐多元化发展,引起了经济收益的多样化,加之民间大量的非法借贷现象,给金融市场的秩序造成混乱.进而为洗钱者以可乘之机.其次,金融行业工作者还会成为主要的被利用对象,帮助犯罪者进行洗钱.再次,洗钱者将通过新式的工具或衍生品.近来,我国为了不断扩大与世界各国的合作,进而推行新式的金融工具及其衍生产品,或相应的服务.然而,相应的规章制度与监管难以在短期内跟上,这也为洗钱者利用.
(二)将洗钱的活动向海外扩展
近年来,我国的洗钱活动不断增加.由于国内区域发展不平衡,对外资的需求也不一样.尤其是西北地区迫切地需要引进外资发展.有的地方对外资来源审查较松,而且我国很多人没有对洗钱产生深刻的认识,金融监管力度薄弱.据调查,境外的非法组织把、诈骗等获得的黑钱,通过投资的方式转入国内服务类行业,以经营利润的方式洗钱.
(三)洗钱技术不断现代化、复杂化
信息技术的发展与大量应用,带动了金融服务模式的现代化,这为洗钱者带来了便利.例如：现今实行的“自动支付”的形式,无需金融*,客户可直接在“国际互联网”的各个账户间向商家进行支付,使得交易记录、可疑性的报告等查找等工作增添了难度.随着世界银行制度的不断健全,洗钱已不仅局限于借助金融系统,很多洗钱者的方式日渐迂回.例如：可以充分借助我国开放式的市场,直接进行投资,或者把黑钱向他人借贷,为我国的反洗钱工作增添了麻烦.
总之,随着世界经济一体化、金融电子化发展.犯罪活动大多呈现国际化的特征,其中洗钱问题极其严重,已经给我国的社会经济秩序与金融行业构成较大的威胁.所以,我国政府需要不断完善立法,加强对洗钱行为的侦查与分析,积极展开与提升反洗钱工作技术,联合世界相关部门共同打击洗钱罪犯分子,进而维护社会的和平与稳定.
参考文献：
[1]郝如建,赵学飞.当前我国洗钱犯罪的特征及其法律规制[J].安徽广播电视大学学报,2004（02）：21-25.
[2]卢勤忠.我国洗钱罪立法完善之思考[J].华东政法学院学报,2004（02）：63-69.
洗钱论文参考资料：
结论：论我国洗钱犯罪的特征以与趋势为关于洗钱方面的的相关大学硕士和相关本科毕业论文以及相关洗钱论文开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
